資産運用サマリ2020年09月（資産額：先月比「0.76%」Up、年初比「13.67%」Up）

私がインデックス投資にシフトしたワケ

過去の前半部にて記載していますので、興味のある方はご覧ください。 look-good-on-paper.hatenablog.com

トピック

◎ 先月から資産額としては大きな増減は無し。
　 先進国・新興国ともに冴えない月となったが、国内が堅調な為、相殺される形に。
◎ 年初から見ればコロナ禍における財政出動により相場は過熱気味ではあるものの、
　 底堅い展開が続くが、統計としては下落傾向の強い10月相場に要注意。

保有投資信託

2020年09月末に保有している投資信託の一覧は下表の通りです。

現在もリバランスの関係上、国内株式への積立は止めており、
諸々の買い物で得たポイントはレバレッジNASDAQ100に注ぎ込む以外は、
インデックスのみの積立投資が続いています。

名称	分類	投資開始月	積立状況
レオスひふみプラス	国内	2017年04月
ニッセイ外国株式インデックスファンド	先進国(国内除く)	2017年04月	継続
三菱eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	先進国(国内除く)	2019年10月	継続
三菱eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	先進国(米国)	2018年10月	継続
大和iFreeNEXT NASDAQ100インデックス	先進国(米国)	2020年02月	継続
大和iFreeレバレッジNASDAQ100	先進国(米国)	2020年08月	ポイント獲得次第
三菱eMAXIS Slim 新興国株式インデックス	新興国	2018年03月	継続

新規積立金額

今月の新規積立金額：「¥156,000」でした。
※ 現在は最大でも月20万円までの新規積立に留めています。
　大量に買い付けて軍資金が底をついても困る為。

ポートフォリオ

2020年09月末の評価額ベースのポートフォリオは下図の通りです。
トピックに記載した通り、国内株が堅調だったこともあり、先月より国内株の比率が上昇しています。
先進国、新興国については継続積立を今後も予定しています。

利益率推移

2020年09月末の株式、投資信託の利益率は「4.91%」でした。
年初を 0%の利益率と換算した場合の利益率は「4.24%」でした。

資産割合

2020年09月末の資産割合は下図の通りです。

資産推移

資産額は公開出来ませんが、推移をイメージとして掲載します。
図の左端が2012年であり、右端が現在になります。
※ 資産額のスナップショットを記録し始めたのが2012年の為、8年分の推移イメージです。

基本的に右肩上がりになっていますが、
それは本業の給与所得によるものの為、投資成績と「ほぼ」関係がありません。

もし投資を始めた時から積立投資を継続していた場合は、
資産額は現在の2倍〜2.5倍になっていたはずです。
人よりうまく資産運用が出来るとの驕りの結果がこれとは恥ずかしい限りです。

現在は本業に最も力を注いでいますし、その方向性は変わりません。
自分に合った働き方を引き続き模索していこうと思います。

おわりに

売却する機会が「ほぼ」ない（NISA枠からの期限切れ等）為、○○○万円の利益を獲得した。
といった報告はなくツマラナイものになります。

私の場合は分析してアクティブ投資に突撃してはしっぺ返しを食らっていた為、
大きく勝つこともなく、大きく負けることもない今の資産運用は自分には合っていると感じています。

どこかのタイミングで
企業型の確定拠出年金のポートフォリオと評価額推移についてもまとめたいと思います。

こういった公開情報が誰かのお役に立てば幸いです。
※ こういった情報を書いて欲しい。といったご要望も随時受け付けています。